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投資の3つのリスク(銘柄・金額・時間リスク)をコントロールする方法

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投資のリスク管理法

投資リスクコントロールしてますか?

まだ記憶に新しいリーマンショック(2008年)が起こった時、S&P500は約60%も下げました。↓

 

リーマンショック時のs&p500の下落幅

ということは、もしリスクコントロールをせずに投資していると、万が一の時に-60%、もしくはそれ以上の下落に見舞われる可能性があるということです。

リーマンショックが起こってから約10年…。

バブル崩壊は約10年周期で来ると言われていますから、そろそろ市場暴落を警戒し始めても良いかもしれません。

最近の上昇相場にうかれてリスクコントロールを気にしてなかった人は、この記事を読んだのをキッカケにポートフォリオを見直してみましょう。

投資のリスクとは?

投資のリスクは、大きく分けて…

  • 銘柄リスク
  • 金額リスク
  • 時間リスク

の3つがあります。

それぞれ具体的にどんなリスクで、どうすれば軽減できるのか解説していきます。

まずは銘柄リスクから始めます。

銘柄リスク

銘柄リスクとは、銘柄固有のリスクのことです。

例えば、その会社の営むビジネスであったり、財務体質であったり、PERが割安かどうかといったことが銘柄リスクになります。

銘柄リスクは、どの程度その会社を分析できるかで、リスクある無しの考え方が変わってきます。

当然、よく分析できる人ほど銘柄リスクを減らせます。会社のビジネスを理解できてない人が見落とす「強み」や「弱み」を理解して投資できますので。

よって、銘柄リスクを軽減するには、会社を分析する力をつけなければなりません

会社の独自の強みがわかり、財務分析ができ、割安なタイミングで投資できれば、銘柄リスクは低くくなります。

金額リスク

金額リスクは、投資金額の大きさによるリスクです。

例えば、分散せず1銘柄だけに投資資金の大半を賭ける、または信用売買する、といったことが金額リスクになります。

金額リスクを軽減するには、適切な金額で、十分に投資銘柄を分散し、信用取引を利用せずに投資するようにしましょう。

 

適切な金額は人によって異なりますが、「最低でも半年から1年は暮らせるだけのお金を安全資産として残しておいた上で投資する」のが良いといわれています。

 

銘柄分散の数については、最低でも5〜10銘柄に分散投資するのがおすすめです。

30銘柄以上分散しても、分散によるリスク軽減効果はほぼなくなります。また、分散しすぎると管理できなくなるので分散しすぎも良くありません。
参考:ウォール街のランダム・ウォーカー〈原著第11版〉 ―株式投資の不滅の真理

 

信用取引は、資産を一気に増やせるので、使いようだとは思いますが…

もし、万が一のことが起こった時に、一気に資産が減るというデメリットがあります。

ですので、信用取引は基本的には使わないことをお勧めします。

 

どうしても信用取引でレバレッジをかけたいのであれば、1.5倍程度に抑えておくのが良いのではないかなと思います。

時間リスク

時間リスクは、株を長期間保有することによるリスクです。

日経平均やダウ工業株価指数の年間チャートを見ればすぐわかるかと思いますが、数年〜数十年の間に株価が30〜50%下落することは意外と頻繁にあります。

個別株であれば、1/2、1/10になるということもあります。

デイトレーダーの方なら、そこまで下がる前に売却すればいい話ですが…

長期投資にこだわる方であれば話は別です。どうしても時間リスクを背負ってしまいます

時間リスクを軽減するには、投資する会社を徹底的に分析して、下落リスクの低い会社だけに投資する。または、損切りラインを決めておくといった方法があります。

トータルリスク=銘柄リスク×金額リスク×時間リスク

投資で稼ぐには、最終的にリスクを取らなければなりません。(なんのリスクも取らない=投資しない)

 

ですので、結局はバランスです。

 

例えば財務分析が得意なのであれば、銘柄リスクは抑えられます。ですので、残りの金額リスクと時間リスクを大きくとって利益を伸ばすというのも1つの手です。

または、デイトレードで時間リスクを抑えた上で、銘柄リスクと金額リスクを大きくとって短期間で稼ぐという方法も1つの手です。

自分に合った方法でリスクコントロールしましょう。

まとめ

  • 銘柄リスク
  • 金額リスク
  • 時間リスク

以上が最も基本的な投資の3つのリスクです。

大事なお金を投資するわけですから、適当に投資せず、万が一の事態が起きても資産を守れるようにリスクコントロールしていきましょう。

参考リンク

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