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楽天証券は「運用資産の何%をどの銘柄に投資してるか? 」の構成比表示可能

楽天証券_パフォーマンスレポート_資産割合_TOP

たとえば、あなたが5銘柄を20%づつ保有するポートフォリオで資産運用していたとしましょう。

当然、株価は日々変動しますから、今月きっちり20%づつになるように投資していても、一ヶ月後、半年後、一年後・・・と日が経つにつれて保有割合は変わってしまいます

できれば、過度なリスクをとらないように、常に保有割合を一定に保っておきたいものです。

一つの解決策として、毎月、もしくは毎年の積立投資の際に、保有割合が最も少なくなっている銘柄に投資するという方法があります。

先月 A銘柄20%/B銘柄20%/C銘柄20%/D銘柄20%/E銘柄20%だったとして…

今月 A銘柄10%/B銘柄25%/C銘柄25%/D銘柄20%/E銘柄20%になっていたら、一番保有割合の少ないA銘柄に投資するという具合です。

この方法なら、著しくポートフォリオの構成比を崩すことなく、はじめに決めた保有割合に近い状態で資産運用することが出来ます

ただ、毎回もっとも保有割合の少ない銘柄を見つけるのは面倒です…

できれば、自動的に「運用資産の何%を〇〇銘柄に投資しています」という構成比を算出してもらいたいものです。

 

「そんなの、ネット証券使ってれば勝手に計算してくれるでしょ?」

 

と思われるかもしれませんが、そうでもないんですよね。

たとえば、SBI証券は運用資産の構成比は表示してくれません。自分で計算する必要があります。

しかし、楽天証券は運用資産の構成比を自動的に表示してくれます。

楽天証券で運用資産の構成比を確認するには?

楽天証券_パフォーマンスレポート_資産割合_01

楽天証券で運用資産の構成比を確認する方法は簡単です。

まず、楽天証券にログインし、口座管理>資産残高・保有商品>パフォーマンスレポートをクリックします。

楽天証券

 

楽天証券_パフォーマンスレポート_資産割合_02

パフォーマンスレポート画面の①の円グラフでは、国内株式や米国株式、投資信託など、大枠の商品別構成比が表示されます。

運用資産のうちで、どの銘柄に何%投資しているか?の構成比は②の「構成比」の欄で確認できます。

毎月の積立投資時に、構成比率がもっとも少なくなっている銘柄に投資すれば、ノーセルリバランス*1で資産運用を継続していくことが出来ます。

*1:利益が出ている銘柄を売却して、保有割合が少なくなっている銘柄を買い足すリバランス方法では、保有銘柄を売却するときに約20%の税金がかかってしまいます。

常に保有割合の少ない銘柄を買い足し続けることでリバランスする「ノーセルリバランス」では、保有銘柄を売却する必要がないので、売却税がかかりません。

パフォーマンスレポートのデータはPDFファイでダウンロード可能

楽天証券_パフォーマンスレポート_資産割合_03

ちなみに、パフォーマンスレポートのデータは、PDFでダウンロードすることが出来ます。

パフォーマンスレポート画面の右下にある「PDF表示」ボタンをクリックすればダウンロードされます。

ただ…

 

楽天証券_パフォーマンスレポート_資産割合_04

パフォーマンスレポートのPDFデータは、ほぼモノクロです。

利益が出ている銘柄は赤色、損失が出ている銘柄は緑色というように色分けされていません。

もし、カラーで色分けされている方が視覚的にわかりやすいという方は、パフォーマンスレポート画面のスクリーンショット画像を保存しておくといいかもしれません。

楽天証券のパフォーマンスレポートPDF化_TOP
楽天証券なら投資記録をつける必要なし!?パフォーマンスレポートPDFをダウンロード可能

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まとめ

  • 楽天証券は、運用資産の構成比を自動的に表示してくれる

SBI証券は運用資産の構成比を表示してくれません。楽天証券は表示してくれます。

ちょっとした差ではありますが、私が楽天証券を愛用する理由の一つでもあります。

構成比表示以外についての、楽天証券とSBI証券のメリット・デメリットについては、以下の記事でまとめています。

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