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楽天証券のiDeCo口座(確定拠出年金口座)でスイッチングする方法

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左右の矢印

楽天証券iDeCo口座で投資している銘柄を一旦売却し、他の銘柄に乗り換えるスイッチング方法を紹介します。

画面の表示される手順に従って進めていけば誰でもできます。簡単です。

それでは早速、私が「たわらノーロード先進国株式」から「楽天全米株式インデックスファンド」にスイッチングした過程を例に解説していきます。

楽天証券のiDeCo口座でスイッチングする方法

楽天証券iDeCoスイッチング_00

まず、楽天証券にアクセスし、上部メニューの右端にある「確定拠出年金(iDeCo)」をクリックします。

 

楽天証券iDeCoスイッチング_01

今までiDeCo口座でいくら投資していて、いくら儲かっていたのか?というパフォーマンスを確認できる画面が表示されます。

この画面の右下の方に「保有商品を入れ替える」というボタンがありますので、それをクリックします。

 

楽天証券iDeCoスイッチング_02

現在iDeCo口座で保有している銘柄が表示されます。

「保有商品の入れ替え設定へ(スイッチング)」のボタンをクリックして次に進みます。

 

楽天証券iDeCoスイッチング_03

どの保有銘柄を売却するのか選択する画面が表示されます。

私は「たわらノーロード先進国株式」しか保有しておりませんので、たわらノーロード先進国株式を選択します。

(例えばiDeCo口座で複数の銘柄を保有している場合は、どの銘柄をどれだけ売却するのか選択することになります)

 

楽天証券iDeCoスイッチング_04

売却したお金で、どの商品を買うのか(スイッチングするのか)選択する画面が表示されます。

買い替えたい銘柄にチェックを入れ、「売却数量指定に進む」をクリックします。

 

楽天証券iDeCoスイッチング_05

いくら売却して、そのお金でどの商品をどれだけ買うのか?という割合を決める画面が表示されます。

私は全て売却して、完全に楽天全米株式インデックスファンドに乗り換えますので、「全部」にチェックをし、割合指定に「100%」と入力しました。

入力し終えたら、「申込内容確認に進む」をクリックします。

(一部だけ売却する。もしくは、複数の銘柄にスイッチングするという場合は、それに応じて入力項目を調整してください)

 

楽天証券iDeCoスイッチング_06

スイッチングする銘柄名、発注日、約定日、約低数量が表示されます。

問題がなければ、「申込」をクリックします。

 

楽天証券iDeCoスイッチング_07

はい。これで申込完了!

設定に問題がなければ、先ほど表示された約定日にスイッチングが完了しています。お疲れ様でした。

おわりに

iDeCo口座を使わずに、単純に特別口座で楽天全米株式インデックスファンドを購入している方もいらっしゃるかもしれません。

それでも問題は無いのですが…非常に損してます。まずはiDeCo口座を使ったほうがいいです。

iDeCo口座で投資したお金の運用益には課税されません。特別口座の場合、約20%課税されます。

たとえば、100万円儲かったとします。

もし、iDeCo口座で投資していたなら、100万円まるごとあなたのお金です。

しかし、特別口座で投資していたなら、20万円は政府に税金として収めなくてはなりません。よって、あなたに入ってくるお金は80万円になります。

かなり大きな差ですよね?

当然、運用益が大きくなるほど差は大きくなります。運用益が1000万円なら200万円の差です。

iDeCo口座を活用しないと、いかに損するかよくわかると思います。

楽天証券のiDeCo口座は運営管理費用無料です。また、iDeCo口座の残高に応じて楽天ポイントがもらえます。

あなたが楽天ユーザーであれば、他の証券会社でiDeCo口座を開設するより、楽天証券で開設した方がお得です。

詳細は以下のページで解説されていますので、参考にしてみてください。

▼スイッチングではなく「配分変更」の方法については以下の記事で解説しています。

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