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全世界に1銘柄で投資できる VT と VTI(全米)の比較。どちらがおすすめ?

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Do not fear - Captain America is here!

できるだけシンプルに長期投資したい方にとって、1銘柄に投資するだけで全世界に分散投資できるバンガードのETFVTは非常に魅力的です。

VT1つに投資し続けるだけでOK。ポートフォリオ管理する必要ありません。

 

ですので、VTは投資初心者の方におすすめのETFとして有名です。

 

しかし、VTは全世界に分散投資するがゆえに、リターンが低くなってしまうのが難点です。

将来性のない国の株であっても、「全世界に分散投資」というテーマで作られているがゆえに、あえて保有せざるを得ないので。

 

『シンプル+全世界投資+高リターン』という都合のいい組み合わせは…なかなか実現できないのが現実です。

 

なので、全世界投資にこだわらずに、全米に投資するVTIを買ったほうがマシだとの意見もあります。

全世界に分散投資はできないものの、1銘柄で全米に投資できるのであれば、そこそこリスクヘッジも出来てリターンも高いだろうという考えです。

 

なるほど、確かに…。

 

ということで、VTとVTIのパフォーマンスに実際どれだけ差があるのか比較してみました。

VT(全世界)とVTI(全米)とS&P500のパフォーマンス比較

VTIとVTとS&P500のパフォーマンス差
参考:Yahoo Finance

YahooFinanceで、VTとVTIのパフォーマンスを比較してみました。

青色の線がVTで、緑色の線がVTIです。赤色の線はS&P500になります。

VTが作られたのが2008年6月からなので、2008年6月〜2018年4月15日までの約10年間のパフォーマンス比較になります。

パット見て頂いてわかる通り、VTI(全米)のパフォーマンスがVT(全世界)より上です。

2008年を0%として、約10年間でVTIはおおよそ+100%アップVTはおおよそ+50%アップしています。

どちらも利益が出ているのには変わりませんが、VTIに投資しておいたほうが2倍もリターンが高かったということですね。アメリカ強し。

VTとVTIの経費率比較

VTの経費率

VTの経費率

VTの経費率は0.14%です。

全世界に分散投資するという手間がかかっているのにも関わらず、かなり低いですね。さすがバンガードのETFです。

参考:バンガード公式PDF資料 VT

VTIの経費率

VTIの経費率

VTIの経費率は、全世界ではなく全米に投資するだけなので、経費率は0.14%より更に低い0.04%となっています。

参考:バンガード公式PDF資料 VTI

VTとVTIの配当利回り比較

VTの直近配当利回り

VTの直近配当利回り

VTの直近配当利回りは1.39%。(2018/04/15時点)

参考:VT - Bloomberg Markets

VTIの直近配当利回り

VTIの直近配当利回り

VTIの直近配当利回りは1.66%になっています。(2018/04/15時点)

参考:VTI - Bloomberg Markets

まとめ

  • シンプル+全世界投資(VT)+高リターンは現実的に無理…
  • VTよりVTIの方がリターンが高く、手数料も安い
  • 投資初心者はVT(全世界)ではなくVTI(全米)で良いかも

そもそもなぜ投資するのかというと、資産を増やしたいからですよね。

だからといって、リスクを過度にとりたくはない。投資資金を失っては元も子もありませんからね。

なので全世界に分散投資して、リスクヘッジする。

しかし、全世界に分散投資してはリターンが低くなる。

でも資産を増やしたい…

 

堂々巡りです。

 

ちょっと冷静になってもう一度考えてみましょう。

分散投資≠全世界投資です。

それに、全米の会社にまんべんなく投資するVTIでも十分に分散投資はできています。(アメリカ1国だけという地理的リスクはありますが)

ですので、そこそこのリスクなら引き受けられるという人は、「全世界に投資する」にこだわらず、全米に投資するVTIに投資する方が良いと思います。

分散投資にこだわりすぎて、リターンが1/2になってしまうのは…あまりにも勿体なすぎますので。

ちなみに、VTは米国市場に上場されている海外ETFですが、 楽天証券 で「楽天・全米株式インデックス・ファンド」という投資信託として販売されています。

気になる方は下記リンクからチェックしてみてください。

参考:楽天・全米株式インデックス・ファンド | 投資信託・ETFのご案内 | 投資信託・ETFなら楽天投信投資顧問

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